Müşteri profili: Vadeli satış yapan ve çok sayıda cari hesapla çalışan firma.
Sorun
Muhasebe kayıtlarında satış ve kârlılık görünmesine rağmen tahsilatların hangi tarihte gerçekleşeceği net şekilde takip edilemiyordu.
Toplam cari bakiye biliniyor ancak;
hangi faturanın açık olduğu, ne kadar geciktiği, hangi müşterilerin sürekli geç ödediği ve önümüzdeki haftalarda kasaya girmesi beklenen tutarların dağılımı kolay görülemiyordu.
Yapılan çalışma
Cari hareket ve açık faturalar üzerinden müşteri bazlı yaşlandırma modeli oluşturuldu.
Açık alacaklar;
0–15 gün, 16–30 gün, 31–60 gün, 61–90 gün ve 90+ gün
gibi vade gruplarında izlenebilir hale getirildi.
Bunun yanında müşteri bazında ödeme gecikme günleri ve ağırlıklı gecikme davranışı analiz edildi.
Ölçülebilir teknik kapsam
Cari risk analizi 5 ayrı yaşlandırma segmentine ayrıldı.
Fatura bazında açık bakiye ile müşteri bazında toplam risk aynı model içerisinde gösterildi.
Sonuç
“Toplam alacağımız ne kadar?” sorusunun yanına daha önemli bir soru eklendi:
“Bu paranın ne kadarı ne zaman tahsil edilebilir?”
Finans ekibinin tahsilat önceliklendirmesi ve nakit planlaması için daha kullanılabilir bir veri yapısı oluşturuldu.
Kullanılan bileşenler: Mikro ERP + SQL + Power BI / Excel
Uzmanlık alanı: Nakit akışı / cari risk / alacak yaşlandırma